商业银行股权托管办法落地 违规代持将无所遁形

  • 日期:07-27
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证券时报记者孙伟

银行股权管理正在进一步加强,非法占有将是隐形的。昨天,中国保险监督管理委员会发布了《商业银行股权托管办法》(简称《办法》),这将有助于提高商业银行股权信息的透明度,并做好商业银行的渗透控制工作。

股份制机构。建立专门章节,明确监管机构的职责。除了惩罚违反《办法》的商业银行外,监管部门还将通过国家信用信息共享平台与相关部门或政府机构建立股权托管人黑名单并分享黑名单信息。

一些分析师告诉“证券时报”和经纪人中国记者,监管是监管的强大力量,托管人可以协助监管机构实现渗透监管。《办法》的引入有利于对抗商业银行持股的混乱局面,也为非上市银行在发行优先股后实现集中托管股份提供了依据。

让托管成为

监督的“第二眼”

规范银行股权管理是改善商业银行公司治理的重要组成部分。在过去几年中,银行股,隐藏股权,股权和股权嵌套等银行股频繁出现,这些银行股暴露了银行股权管理中的许多制度漏洞。

2018年,银行业监督管理委员会发布了《商业银行股权管理暂行办法》,重点关注主要股东,以按照分类监管原则防止滥用权力和卖空银行。明确指出,商业银行应建立股份制。

服务水平和服务水平参差不齐,股权“正式保管”的一些现象未能发挥股权监管的作用。

《办法》的引入旨在充分发挥股权托管的作用,规范银行股权托管行为,提高银行股权信息和股权管理的透明度。

区域股票市场运营商或其他股权托管人管理其股权事务。重要的是,托管人有义务向监管机构提供信息或报告,以有效监控商业银行的股权活动。

此外,银行保险监督管理委员会将建立托管人黑名单系统,通过国家信用信息共享平台与相关部门或政府机构共享信息,并有权命令商业银行更改托管机构。

股东权益管理

以银行业为重心

《办法》商业银行股权托管规定主要影响城市商业银行,农村商业银行等非上市银行的股权管理。这些银行也是之前暴露银行股票混乱的银行类型。《办法》强调商业银行应向受托人提供有关股东名册,股东信息,股权变更,质押,冻结等及相关材料的完整,及时,准确的信息。

中国保险监督管理委员会相关负责人表示,对于新三板上市的上市银行和商业银行,《证券法》及其他相关法律法规明确要求其股权托管,并进行股权监管。按照现行法律法规。对于非上市商业银行,现行法律法规并未明确要求其股权托管,其股权管理高度依赖公司自治。近年来,由于公司治理薄弱,一些银行出现了一些股票混乱局面。因此,根据《银行业监督管理法》,银行保险委员会要求非上市商业银行按照市场化原则将股权托管给依法设立的证券登记结算机构,符合《办法》的区域股份,不在黑名单上。市场经营者或其他股权托管人。

近年来,监管部门高度重视商业银行股权和公司治理的规范性。经过为期两年的银行业保险市场治理专项运动,2017年和2018年,为了巩固以往整改工作的成果,防止市场混乱的反弹,今年5月17日,中国保险监督管理委员会发布《关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》(下面称为“《通知》”),已经开发了八大类金融机构整顿的关键领域,包括银行,保险,信托,金融资产管理公司,金融租赁公司,金融公司,汽车金融公司等。消费金融公司。其中,银行业的公司治理是治理混乱的焦点,股东权益管理是公司治理的重中之重。

与大型银行或上市银行相比,中小型银行的公司治理能力较弱,尽管许多中小型银行,如城市商业银行和农村商业银行也建立了“三一一”的水平。 “公司治理结构,但多年来。 “相似而不像上帝”的问题仍然很突出。国家金融与发展实验室副主任曾刚告诉“证券时报”和经纪中国记者,银行公司治理存在两个主要问题。一个是“内部人”控制的问题,即管理层对银行有实际控制权,以及损害公共利益和股东利益的行为。其次,少数股东混淆越位胡,并随意干涉银行的正常运作。

许多分析师认为,股权问题是公司治理的根本,健全的股权结构是公司治理有效运作的基础。因此,要改善中小银行的公司治理,必须从公平起步。

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